SBI新生銀行とauじぶん銀行は、どちらも普通預金金利の優遇やATM・振込手数料の優遇制度を備えた人気の銀行です。
どちらもスマートフォンから便利に利用できますが、優遇制度の内容や提携サービス、資産運用との連携などに違いがあります。
SBI新生銀行は幅広い金融サービスや手数料の優遇を重視する方に向いており、auじぶん銀行はau・UQ mobileユーザーやau PAYを利用する方におすすめです。
この記事では、SBI新生銀行とauじぶん銀行の違いを比較し、それぞれのメリットやデメリット、おすすめな人を詳しく解説します。
SBI新生銀行とauじぶん銀行の違い
| 比較項目 | SBI新生銀行 | auじぶん銀行 |
|---|---|---|
| 強み | 手数料・金利優遇 | au連携・Ponta特典 |
| ATM | 条件達成で優遇あり | 条件達成で無料回数あり |
| 振込 | 条件達成で無料回数あり | 条件達成で無料回数あり |
| 金利 | SBIハイパー預金などで優遇あり | auマネーコネクト等で優遇あり |
| ポイント | 条件により特典あり | Pontaポイントと相性が良い |
| 証券連携 | SBIハイパー預金 | auカブコム証券と連携あり |
| アプリ | 残高確認や振込に対応 | スマホ取引に使いやすい |
| 使いやすさ | 優遇条件を活用しやすい | au利用者に使いやすい |
普通預金金利
SBI新生銀行は、利用状況に応じたステージ制度によって普通預金金利の優遇を受けられます。
auじぶん銀行は、対象サービスの利用状況に応じて普通預金金利の優遇が適用されます。
どちらも条件を満たすことで通常より有利な金利が適用されますが、優遇条件が異なるため、自分の利用スタイルに合わせて選ぶことが重要です。
ATMの利用しやすさ
SBI新生銀行は全国の提携ATMを利用でき、ステージ制度に応じてATM利用手数料の優遇を受けられます。
auじぶん銀行も全国の提携ATMを利用でき、利用状況に応じてATM利用手数料の無料回数が付与されます。
ATMを利用する頻度が高い方は、無料回数や対象ATMを比較するとよいでしょう。
他行振込手数料
SBI新生銀行は、ステージ制度に応じて他行宛振込手数料の無料回数が付与されます。
auじぶん銀行も、利用状況に応じた優遇制度によって他行宛振込手数料の無料回数が設定されています。
毎月振込を利用する回数が多い方は、無料回数を比較して選ぶことをおすすめします。
サービス連携
SBI新生銀行は資産運用サービスを幅広く利用できる点が特徴です。
auじぶん銀行はau PAYやau PAY カード、auカブコム証券などとの連携が充実しています。
アプリの使いやすさ
SBI新生銀行は残高確認や振込などの基本機能をスマートフォンから利用できます。
auじぶん銀行も、口座開設から振込まで多くの手続きをアプリで完結できます。
SBI新生銀行のメリット
手数料優遇制度が充実している
利用状況に応じてATM利用手数料や他行宛振込手数料の優遇を受けられます。
幅広い金融サービスを利用できる
預金だけでなく、資産運用もまとめて利用したい方に向いています。
総合的な資産管理がしやすい
銀行サービスと資産運用サービスを一つの口座で管理したい方に適しています。
auじぶん銀行のメリット
auサービスとの相性が良い
au・UQ mobileやau PAYを利用している方は、各種サービスとの連携を活用できます。
普通預金金利の優遇制度がある
対象サービスを利用することで、普通預金金利の優遇を受けられます。
スマートフォンで利用しやすい
口座開設から各種手続きまで、アプリを中心に利用できる利便性があります。
SBI新生銀行のデメリット
手数料優遇はステージによって異なる
ATM利用や他行宛振込の無料回数は、利用状況に応じたステージによって決まります。
より多くの優遇を受けるには条件を満たす必要があるため、事前に確認しておくことが大切です。
実店舗はあるものの手続きによってはオンライン中心
店舗で相談できるサービスもありますが、多くの銀行取引はインターネットやアプリから行います。
auじぶん銀行のデメリット
優遇制度には条件がある
普通預金金利やATM利用手数料、他行宛振込手数料の優遇を受けるには、対象サービスの利用など一定の条件を満たす必要があります。
利用前に条件を確認しておきましょう。
auサービスを利用しないとメリットを活かしにくい
au・UQ mobileやau PAYを利用していない場合は、優遇制度の恩恵を受けにくくなることがあります。
SBI新生銀行がおすすめな人
ATMや振込手数料を抑えたい人
優遇制度を活用して、銀行取引にかかるコストを抑えたい方におすすめです。
資産運用もまとめて利用したい人
預金だけでなく、投資信託などの金融サービスも利用したい方に向いています。
総合的な金融サービスを利用したい人
銀行と資産運用を一つのサービスで管理したい方にも適しています。
auじぶん銀行がおすすめな人
au・UQ mobileを利用している人
携帯電話サービスとの連携を重視する方におすすめです。
au PAYを利用する機会が多い人
銀行口座とキャッシュレス決済をまとめて利用したい方に向いています。
普通預金金利の優遇を重視する人
対象サービスを利用し、より有利な条件で預金を運用したい方に適しています。
SBI新生銀行とauじぶん銀行に関するよくある質問
普通預金金利が高いのはどちらですか？
どちらも条件を満たすことで普通預金金利の優遇を受けられます。
優遇条件が異なるため、利用しているサービスとの相性を比較して選ぶことが大切です。
ATMを利用しやすいのはどちらですか？
どちらも全国の提携ATMを利用できます。
無料回数や対象ATMを比較し、自分の利用スタイルに合った銀行を選びましょう。
資産運用も考えている場合はどちらがおすすめですか？
資産運用サービスもまとめて利用したい方は、SBI新生銀行が向いています。
auサービスを利用している場合はどちらがおすすめですか？
au・UQ mobileやau PAYを利用している方は、auじぶん銀行との相性が良く、優遇制度を活用しやすいでしょう。
まとめ
SBI新生銀行とauじぶん銀行は、どちらも利便性の高い銀行ですが、それぞれ異なる特徴があります。
ATM・振込手数料の優遇や総合的な金融サービスを重視する方にはSBI新生銀行がおすすめです。
一方、auサービスとの連携や普通預金金利の優遇を重視する方にはauじぶん銀行が適しています。
銀行を選ぶ際は、利用しているサービスやATM・振込の利用頻度、資産運用の予定などを比較し、自分に合った銀行口座を選びましょう。
